哪种外汇交易最好？

XM 是一家线上外汇和差价合约经纪商，提供超过 1000 种金融工具在他们的平台上交易。

在众多产品中，最受欢迎和交易最多的是 “外汇货币对”。

外汇市场被称为世界上最大的金融市场，但它也是 XM MT4 和 MT5 上交易量最大的市场。

交易外汇货币对给予您其他市场无法提供的许多优势，比如高达 1:1000 的高杠杆、从 0.0 点值的紧缩点差、低交易佣金以及深度流动性来确保高质量和减少滑点的订单执行。

您现在知道外汇货币对非常受欢迎，那么您知道哪种是与 XM 交易的最佳货币吗?

这完全取决于您的知识、居住地以及您每天可以联系到的信息类型。

每种货币都有不同的特点，你不仅要知道趋势，还要知道货币价格是如何受到影响的，从哪里受到影响。

对于尚未决定交易哪种货币对的交易者，我们在下面总结了主要、次要和外来货币的特征。

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1. 美元 – 世界上最受欢迎的交易货币

美元，世界上最大的主要货币；不仅在美国被使用，也用于交易和国际金融贸易。

预计美国的年轻人口将继续增长，并具有很高的增长潜力。

他们曾经遭受的 “双赤字 (财政赤字和往来账户赤字)” 也有改善的趋势。

特别是，由于页岩革命导致国内能源产量急剧增加，预计未来往来账户赤字将有所改善。

没有一个国家 (或地区) 能取代美国，欧元区也在苦苦挣扎，美元继续在外汇市场中发挥核心作用。

因此，应该注意 美元的报价对所有货币都很重要。

由于美元流动性高，交易量大，市场波动相对较小。

在投资者规避风险并将资金转移到安全资产的情况下，如过去有 “紧急买入美元” 一词，即所谓的避险阶段，美元往往是继日元之后的第二货币。

此外，美元主要受美国市场价格驱动，通过新闻报道相对容易了解，可以说是 “通俗易懂的货币”。

货币政策是看美元的最重要因素。

中央银行美联储每年召开八次 FOMC (联邦公开市场委员会) 来决定货币政策。

其中四次 (每两次) 公布了 FOMC 参与者的经济前景和粗略的货币政策前景。

而最重要的是，每月第一个星期五发布的就业统计数据。

与其他中央银行不同，美联储不仅关注价格稳定，还肩负着最大限度地提高就业的任务。

因此，就业统计数据除了能生动反映经济走势外，对货币政策的影响也很大。

除了就业统计，还有零售销售、物价统计、商业景气指数、地区联储经济报告 (褐皮书) 等重要数据发布。

此外，债券 (利率) 和股票价格的走势与美元息息相关，对全球金融市场影响很大，您不妨一探究竟。

与 XM 交易美元对

2. 欧元 – 交易量全球第二

欧元是根据 1993 年 11 月成立的 EU (欧盟) 进行的货币整合，于 1999 年 1 月开始交易的货币。

欧元作为现金货币诞生于 2002 年 1 月，历史虽短，但拥有仅次于美元的 全球第二大交易量，确立了国际货币的地位。

截至2020年，欧元在被称为 “欧元区” 的 19 个欧盟成员国和6个非欧盟国家共 25 个国家使用。

引入欧元的好处是节省了在欧元区进行外汇交易的时间和费用，避免了货币波动的风险。

另一方面，欧元区各国的财政政策是维护各国主权，国家的财政基础强弱混合。

当一些金融基础薄弱的国家出现问题时，比如 2010 年的欧洲主权危机，共同货币欧元可能会贬值，其他国家可能会处于不利地位。

缺点是财力雄厚的国家需要帮助财力基础薄弱的国家 (提供资金支持等) 来解决问题。

据称，欧元区各国 “家境” 的这种差异，也影响到管理欧元的 ECB (欧洲央行) 的决策，使得他们难以灵活管理货币政策。

EUR/USD 对，即美元和欧元的货币对，是全球交易量最大的货币对，与 “买入欧元，卖出美元” 或 “买入欧元，买出美元”。

因此，“欧元买料是美元卖料” 和 “欧元卖料是美元买料”。

比如希腊金融危机是 “欧元卖料”，而也是 “美元买料”。

欧元区与俄罗斯和阿拉伯国家有着深厚的地理和经济联系，如果这些国家发生冲突或恐怖主义，或者对经济危机的担忧日益增加，则存在欧元获得的地缘政治风险而更容易卖出。

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3. 日元 – 作为 “安全资产”

目前流通的是二战后发行的 “新日元”，最初设定为 1 美元 = 360 日元，以及 1971 年的尼克松冲击 (美元与黄金的兑换暂停)。

1973 年以后，日元市场转向浮动汇率制，此后日元普遍升值，美元走弱。

然后在 2011 年，日元走强，美元贬值至 75 日元。

然而，日元的快速贬值伴随着经济政策的第一箭 “安倍经济学”，这是安倍政府于 2012 年 12 月推出的，被称为 “大胆的货币政策”

2015 年 6 月 5 日，美元兑日元汇率升至 2002 年 6 月以来的高点 125.86 日元。

随着日本央行继续实施非常规的货币宽松政策，日元将能够通过 “以低利率卖出借入的日元并购买外币资产” 来赚取利润，因为借入日元的资金成本将很低。

它也是所谓 “利差交易” 的代表货币。

以前，在战争、冲突或金融危机等 “紧急情况” 下很容易购买美元的 “紧急美元购买” 被确立为常识，但最近，“紧急购买日元”变得流行起来，并且经常会看到。

当美国成为战争或冲突的一方或卷入战争或冲突时，或当美国货币政策的不确定性增加了不稳定性时，有避开美元风险而倾向买入日元的趋势。

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4. 英镑 – 第四大交易量

镑在埃及也被用作货币单位，但简单的镑通常意味着英镑 (Great British Pound)。

它也被称为 Sterling Pound。

从大英帝国到二战刚刚结束，它是世界的主要货币，但随着之后英国经济的下滑，主要货币的位置被美元所取代。

尽管如此，它仍是世界上 交易量第四大的国际货币。

曾经作为 EU (欧盟) 成员国的英国，也曾考虑引入欧洲共同货币欧元，但国内反对声音多，因此推迟加入货币联盟。

为此，BOE (英格兰银行) 发行纸币并控制政策利率，其货币政策比 ECB (欧洲中央银行) 更为灵活；ECB 是许多国家中央银行的集合体。

英国在 2016 年 6 月的公投中决定英国脱欧 (英国离开欧盟)。

但如果他们同意欧盟的退出条件，过渡期将延长至 2020 年底，以避免发生重大变化。

需要注意的是，由于英镑的流通量比美元和欧元少，而且日元的单位价格也很大，所以英镑的投机性较小，因此据说价格走势很可能会变得剧烈。

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5. 加拿大元 – 与美元有深度关联的资源国货币

尽管加拿大是英联邦成员国，但由于与美国的经济联系密切，加元的表现与美元相似。

加拿大还 拥有丰富的石油、天然气和金属等能源和矿产资源，还拥有得天独厚的森林资源。

因此，加元还有另一面，资源丰富国家的货币。

页岩革命不仅在美国而且在加拿大的原油生产中都是一大优势。

货币政策由中央银行加拿大银行 (BOC) 执行。

在货币政策方面，加拿大银行 (BOC) 由于与美国的高度经济联系，往往会稍晚跟随美联储 (Federal Reserve Board)。

加元的特点是对原油价格敏感。

当原油价格上涨时，加元趋于上涨，反之，当原油价格下跌时，加元趋于下跌。

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6. 澳元 – 资源国代表货币

澳大利亚拥有丰富的铁矿石和煤炭等资源，由于矿产资源占全部出口的 50% 以上，澳元 (AUD) 具有 资源型货币的一面。

澳大利亚还拥有 中国作为其最大的贸易伙伴，超过 30% 的出口产品销往中国。

因此，澳元具有易受原油、黄金、铁矿石等大宗商品价格及中国因素影响的特点。

如果中国经济指标良好，则利好澳元，如果暗示经济放缓，则将对澳元不利。

应牢记受澳大利亚储备银行 (RBA) 通胀目标影响的其他指标，如居民消费价格指数 (CPI)、客户数据平台 (CDP)、就业统计和零售额。

此外，澳元本身会对中国的经济指标做出反应，这使得它在亚洲和大洋洲时期很容易移动。

澳元一度被视为高利率货币，2008 年 3 月政策利率暂时上调至 7.25%，但截至 2018 年 12 月，利率已降至 1.50%。

尽管如此，澳大利亚仍然是外汇市场的热门货币，因为它的经济和政治不确定性相对较少，出口交易活跃，而且自然资源丰富。

澳大利亚拥有来自三大评级机构的相对稳定的信用评级，可以说澳大利亚处于健康的财务状况。

澳洲联储决策会议在每个月的第一个星期二举行，一月份除外。

澳洲联储已采用通胀目标并正在实施政策，以使消费者价格指数 (CPI) 在中期内保持在 +2% 至 +3% 之间。

此外，澳元容易受到市场风险偏好和风险规避的影响，当投资者加强风险偏好 (risk-on) 时，澳元往往会上涨，反之，如果货币容易下跌，投资者会避险 (risk off)。

除此之外，还要关注各国股市走势以及地缘政治风险等国际形势。

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7. 新西兰元 – 与澳大利亚和中国经济的联系

新西兰经济高度依赖贸易 (出口 + 进口)，占国内生产总值 (GDP) 的 70% 左右。

2013 年最大的出口目的地从澳大利亚转移到中国，超过 20% 的出口到中国。

因此，新西兰经济受到中国经济走势的极大影响。

虽然据说新西兰元是一种资源型货币，但它的性质与澳元略有不同。

新西兰不生产原油或矿产等资源。

乳品业是主要的出口产业，乳制品占全部出口的 30% 左右。

因此，新西兰元比原油和黄金更容易受到奶制品等农产品价格的影响，在观察新西兰元时有必要关注这些趋势。

在乳制品价格下跌的背景下，新西兰自2015年以来多次降息。

目前政策利率为 1.75%，暗示进一步宽松的可能。

影响新西兰元的另一件事是 RBNZ (新西兰储备银行) 货币政策。

新西兰央行每年召开八次政策会议 (每 6 周一次)。

新西兰联储已采用通胀目标，并正在实施一项政策，将中期消费者物价指数 (CPI) 与上一年相比保持在 +1 至 +3% 的范围内。

新西兰元的另一个特点是它很容易反映投资者风险意识的变化。

需要注意的是，风险偏好对新西兰元来说是一个积极因素，而如果风险因股价高企而开启，那么风险偏好对新西兰元来说可能是一个积极因素。

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8. 土耳其里拉 – 高息货币

土耳其有大量年轻人口，劳动力 预计在未来会增加。

它也是一个地理上横跨欧亚、毗邻中东的新兴国家。

土耳其也被称为亲国，因为它是一个以旅游为主的国家，拥有融合东西方文化的伊斯坦布尔和以奇迹着称的卡帕多西亚。

土耳其里拉最大的吸引力在于 高政策利率。

另一方面，高政策利率也是高通胀的另一面，这在购买力平价方面不利于土耳其里拉。

土耳其长期存在经常账户赤字，并依赖外国资金流入来满足其国内资金需求。

因此，由于影响全球资金流动的因素，例如发达国家货币政策的变化，市场波动往往会增加。

投资时，需要密切关注全球金融形势以及土耳其的经济和政治形势。

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9. 南非兰特 – 易受资源价格影响

南非拥有黄金、钻石、铂金等矿产资源得天独厚，是世界领先的矿产资源国之一。

因此，南非兰特被定位为资源丰富的货币，其特点是 易受黄金等商品价格的影响。

南非兰特也被称为高利率货币。

南非储备银行 SARB 已设定通胀目标，并正在实施政策以将消费者价格指数 (CPI) 比上年的增长率保持在 +3% 至 6% 之间。

因此，有必要关注 CPI 的走势

南非的经常账户赤字保持不变，并依赖外国融资，这使其容易受到全球现金流动的影响。

T与 XM 交易南非兰特对

10. 墨西哥比索 – 拉丁美洲第二大经济体

墨西哥是一个新兴国家，拥有 拉丁美洲第二大经济体，仅次于巴西。

它富含银等矿产资源，并在墨西哥湾沿岸生产石油和天然气。

因此，墨西哥比索被定位为资源丰富国家的货币，具有 易受原油等资源价格走势影响 的特点。

墨西哥与美国接壤，由于其地理条件，高度依赖美国。

墨西哥大约 80% 的总出口是对美国的，大约一半的进口来自美国 (两者都是以货币为基础的)。

因此，美国经济趋势对墨西哥经济很重要。

在看墨西哥比索时，我们还需要看美国和墨西哥之间的关系。

如果两国关系好，对墨西哥比索是有利因素，而关系恶化对墨西哥比索是不利因素。

墨西哥的货币政策对墨西哥比索也很重要。

BOM (墨西哥银行) 采用了通胀目标，货币政策管理的目标是将 CPI (消费者价格指数) 增长率从上年提高到 +3% (允许范围上下 1%)。

在市场上，BOM 加息 (观察有增加的趋势) 可能是增加墨西哥比索的一个因素，而降息 (观察有增加的趋势) 被认为是降低墨西哥比索的一个因素。