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外汇市场中每种货币的特点和趋势
各种货币的特点及走势
世界上有多种货币，例如美元、欧元、英镑。
交易前了解每种货币的特点，可以帮助您了解市场趋势并进行高效投资。
1. 美元 – 美国
美国拥有占全球国内生产总值约 25% 的经济实力。
美元对 美国经济、利率和股价 的趋势很敏感，尤其是对 美国的利率趋势 更为敏感。
在经济指标中，影响个人消费的失业率和非农部门人数据称约占美国国内生产总值的 70%，贸易收支、国内生产总值、消费者物价指数等也很吸引人注意力。
货币政策由联邦储备委员会 (FRB) 通过每六周召开一次公开市场委员会来确定。
美联储主席、董事会和有表决权的美联储主席的声明可能会影响市场。
此外，美元经常被用作贸易等结算的主要货币，货币也通过美元进行交易。
因此，美元往往对全球走势以及美国的政治和经济状况敏感。
以往出现争端等 “紧急” 情况时，往往会通过 “紧急买美元” 的方式买入美元，但近年来，似乎是在金融动荡等 “紧急” 情况下买入美元已经成为主流。
2. 日元 – 日本
它是与美元、欧元并列的三大主要货币之一，按货币计算的第三大交易额。
相比美元和欧元作为结算货币的高比例，日元作为结算货币的比例较低，人民币的升值仍有很强的存在感，但日元的地位正在下降。
由于日元长期维持超低利率政策，平时很可能被用作结转货币，但日本经常项目收支为盈余，因此被用作当金融动荡等风险增加时，作为避风港。
1995 年的阪神大地震和 2011 年的东日本大地震后，出现了震灾时买日元、更新日元最大值等不一致的现象。
近年来，日本政府和日本央行已开始采取协同行动以防范日元突然升值，避免日本出现通货紧缩。
外汇干预是在财务部长的授权下进行的，日本银行将在部长的指导下作为代理人。
经济指标中，日本央行的 Tankan、国内生产总值、机械订单 等备受关注。
3. 欧元 – 欧洲
欧元是世界上第一种供多个国家作为单一货币使用的货币。
欧盟 (EU) 是一个政治经济联盟，其主要目的是促进欧洲以外的统一贸易政策。
有了这个欧盟 (28 个成员国) 的经济和货币联盟，单一货币欧元于 1999 年在 11 个欧盟成员国诞生，现在有 19 个参与国。
2009 年希腊政府更迭，赤字虚报曝光，欧元信心大减。
此后，危机多次来临，爱尔兰和葡萄牙被迫请求援助，但都试图通过建立欧洲金融稳定基金（EFSF）和欧洲稳定机制（ESM）渡过难关。
然而，欧洲经济并未复苏，欧洲央行于 2014 年 6 月引入负利率。
此后，随着 2010 年阿拉伯之春的开始以及 2011 年开始的叙利亚内战和伊斯兰国的兴起，避免冲突的中东难民人数迅速增加。
随着人们对难民涌入的警惕性越来越高，各国都出现了民粹主义。
从 2016 年开始，欧洲的政治风险变得更加敏感于市场。
欧元区约占世界国内生产总值的 20%。
约占其中 27% 的德国经济指标往往成为关注的焦点。
失业率、ZEW 经济现状指数、IFO 商业景气指数 等是典型的经济指标。
4. 英镑 – 大不列颠及北爱尔兰联合王国
英国货币的正式名称是英镑。
英镑/美元有时也被称为电缆昵称，源于美国和美国过去使用电缆连接汇率的事实。
英镑长期以来一直作为贸易的支付货币，直到美元剥夺了它作为基础货币的地位。
当欧元区风险上升时，它起到了避险货币的作用：卖出欧元而买入英镑。
此外，由于与中东关系较深，中东的石油资金可能会流入，这取决于英国的货币政策和经济指标，但这种资金变动往往会影响英镑。
5. 瑞士法郎 – 瑞士联邦
由于其高流动性，瑞士法郎被视为主要货币之一。
由于瑞士银行的高信誉度，在地缘政治风险或金融危机发生时，瑞士法郎往往是首选的避险货币。
因此，在 2009 年希腊债务危机之后，瑞士法郎兑欧元被买入。
另一方面，瑞士国家银行 (央行) 于 2011 年 9 月宣布，将 1 欧元 = 1.2 瑞郎兑 1 欧元作为一项紧急措施。
然而，2015 年 1 月 15 日却突然公布兑换政策。
随着瑞郎全面走强，欧元/瑞郎暴跌 41%，市场流动性似乎已经蒸发。
此后，这种市场的出乎意料被称为 “瑞郎震荡”。
货币政策方面，瑞士政策利率近年趋于低位，且经常受外部因素而非瑞士经济指标波动。
瑞士国家银行也持有外汇储备，并有权进行干预。
6. 加元 – 加拿大
加拿大是资源型货币之一。
资源丰富国家的货币容易受到能源、农产品、贵金属等大宗商品价格的影响，对全球经济也很敏感。
随着商品 (初级产品) 价格上涨，国内经济充实，因此一般可以说该国货币也有可能走强。
此外，由于其对美国经济地理的高度依赖性，它可能 对美国经济趋势和经济指标敏感。
主要工业包括农业和能源工业。
矿产资源得天独厚，是铀、金、石油等的生产国。
加拿大央行每年八次宣布货币政策。
每年四次在核实季度国内生产总值后公布。
此外，加拿大中央银行还充当财政部的代表。
7. 澳元 – 澳大利亚
澳元通常被称为 Aussie。
澳大利亚与加元和新西兰元具有相同的资源货币。
主要产业为矿业和农业，特点是市场价格经常随初级产品商品价格波动而变化。
再加上在地理上靠近亚洲，特别是近几年资源出口到中国的比重变大，越来越依赖中国经济的走势。
在 2008 年雷曼兄弟冲击之后的全球经济衰退期间，澳大利亚没有经历过国内生产总值负增长。
澳洲联储将通胀目标定为同比 2-3% 的增长，每月第一个周二公布货币政策 (不在一月举行)，将公布失业率、新雇员人数、贸易收支等。
澳大利亚储备银行也有权牵头管理和干预外汇储备。
8. 新西兰元 – 新西兰
新西兰元定位为资源型货币，但澳大利亚和加拿大主要是矿产和能源，而新西兰主要是农产品。
由于与澳大利亚的地理、经济和政治联系，新西兰元更有可能与澳元同步波动。
由于新西兰元的交易量小于澳元，因此波动较大，也可以利用这一趋势在两种货币之间进行套利。
虽然新西兰的主要出口目的地是澳大利亚，但近年来对华出口约占 15%，可以说很容易受到中国经济走势的影响。
新西兰储备银行设定了同比 1-3% 的通胀目标，并有权进行干预。
9. 新加坡元 – 新加坡共和国
新加坡金融管理局 (MAS) 相当于每个国家的中央银行，进行广泛的货币政策和铸币业务。
新元最大的特点是以篮子体系为基础的 有管理的浮动汇率制度。
货币篮子制度是将主要贸易伙伴/地区的货币按与每个国家/地区的贸易额进行加权平均的制度。
MAS 会不时检讨货币篮子的成分货币和比率，但不会公布任何细节。
在经济规模较小的新加坡，为避免货币投机造成汇率波动以及稳定新元的政策，是实行外币交易与本币交易完全分离的政策。
具体而言，向非居民提供超过一定数额（超过 500 万新元）的贷款、根据银行牌照类型限制进入 S-dollar 处理业务，以及采购来自国内资本市场，必须获得 MAS 的预先批准。
新加坡元在海外使用是有限制的。
10. 港元 – 香港
港元现行制度据说是美元挂钩（固定美元）制度，纸币由私人银行发行，固定汇率为 1 美元兑 7.8 港元。
目前参与票务业务的 3 家银行分别是香港上海汇丰银行、渣打银行和中国银行，它们将美元存入香港金融管理局的外汇基金，每家银行发行固定的汇率兑换。
他们根据债务凭证发行独特的纸币（设计和尺寸不同）。
由于港元与美元挂钩，美元的波动因素几乎相同，但由于是中国的特别行政区，很少受到人民币 (CNY/CNH) 变动的影响。
11. 南非兰特 – 南非共和国
南非 (South Africa) 兰特与资源国货币一起被视为新兴市场货币。
大部分资源是金、钻石、锰、铬、铂和贵金属（稀有金属），其中南非的黄金产量居世界首位。
因此，它是一种对全球经济敏感的货币。
南非于 2011 年应邀参加金砖国家年度峰会，加入新金砖国家。
由于该国在南撒哈拉占据较大的经济地位，世界经济强劲时资金容易回笼，但在经济低迷时资金容易外逃。
南非共和国的中央银行设定了 3-6% 的通胀目标，并正在努力稳定价格。
12. 墨西哥比索 – 墨西哥合众国
墨西哥比索还具有作为资源丰富货币的一面，因为墨西哥是一个石油生产国，但它与美国和加拿大签订了北美自由贸易协定 (NAFTA) 大约 80% 的出口量很大，具有新兴市场的面貌。
因此，可以说容易对美国经济和全球经济趋势做出反应。
墨西哥中央银行（Banco de Mexico）货币政策的特点是与美国的货币政策高度挂钩。
13. 挪威克朗 – 挪威王国
挪威克朗被认为是资源丰富国家的货币之一，因为挪威的主要工业约占石油和天然气行业出口值的 50%。
与其他以资源为基础的货币一样，它受全球经济和资源价格趋势的影响。
挪威中央銀行正在进行财政调整，以将物价稳定在政府设定的通胀目标 (同比 2.5%).。
在货币政策中，他们权衡了生产和就业以及通货膨胀的重要性。
由于担心失去主权，挪威不是欧盟成员国，但由于其地理位置接近欧元区，可能会受到欧元波动的影响。
14. 人民币、离岸人民币 – 中华人民共和国
中国是联合国常任理事国，虽然是发展中国家，但在国际社会中具有很强的发言权。
此外，改革开放促进了经济中的资本主义，近年来作为 “世界工厂” 继续显着增长。
在中国，在推动人民币对外开放的政策下，由中国人民银行在严格的外汇制度下管理的人民币（CNY）在中国大陆进行交易，而香港则在离岸市场进行交易.
它被定位为人民币的门户，具有双倍汇率，允许在离岸市场对人民币 (CNH) 进行自由金融交易。
人民币在经济和政治环境中都表现出强势人民币，例如国内经济形势相对强劲，货币条件收紧以应对这种情况，以及海外要求纠正贸易失衡。
而且，由于中国人民银行（央行）也宣布人民币国际化，未来人民币升值预期强烈，因为任何阶段都需要将价格决定权委托给市场。
15. 土耳其里拉 – 土耳其共和国
土耳其是一个横跨东欧巴尔干半岛末端和西亚安纳托利亚半岛的国家。
著名的城市是伊斯坦布尔，位于连接黑海的博斯普鲁斯海峡。首都是安纳托利亚中部的安卡拉。
经济上，以轻工业为主。
最近，企业纷纷进军欧洲作为汽车出口基地，作为中国 “一带一路” 战略通往欧洲的桥梁 的预期正在上升。
发达国家持续低利率政策的同时，24.0% 的政策利率和高利率货币极具吸引力，尽管几经震荡，但作为高利率货币的澳元/纽元在外汇市场上仍受欢迎。
作为中长期投资货币，如果杠杆率得到抑制，它是具有投资吸引力的货币之一。
