通过 “换汇点数” 和 “汇兑收益” 赚取

在外汇交易中，从汇兑收益获利非常普遍，这是两种货币的价格差异。

此外，外汇有另一种典型的获利方法，称为 换汇点数。

对于拥有一定资金数额的人士，它是代替外币存款另一个受欢迎的资产管理方式；而一些大规模的交易者其实仅通过收获换汇点数以利率为生。

您可以与 XM 在 XM MT4 和 MT5 平台上从 “汇兑收益” 和 “换汇点数” 赚取。

在阅读此文章后，您应该对换汇点数和掉期交易的优势和防范措施有更进一步的了解，它们也是外汇交易的特征之一。
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换汇点数是 两种货币的利率差异。

换汇点数是两种货币的利率差异，而外汇收益是两种货币汇率的差异。

每个国家的货币都有国家利率。

例如，日元的利率为 0.1%，是世界上货币利率最低的国家之一，而土耳其里拉拥有为 8.0% 非常高的利率。

要赚取掉期点数，您从选择 结合低与高利率货币 的货币对开始。

通过卖出低利率货币和买入高利率货币，您可以在可赚取换汇点数那里开仓。

因此，例如您若有美元土耳其里拉 (USDTRY) 的空头头寸，您买出美元而买入土耳其里拉，您将会因高利率土耳其里拉和低利率美元的利率差异而获得换汇点数。

如此一来，您若拥有利率差异的货币对头寸，您可以无需结算和展期交割而持仓，而利率差异所产生的利润将掌握在交易者手中。

赚取换汇点数所需要做的就是将不同利率的货币对的头寸展期。

因此，如果您了解利率情况，则不需要任何其他困难的策略。

赚取换汇点数的交易称为换汇交易，许多交易者为此目的进行外汇交易。

XM MT4 和 MT5 上有多个低利率和高利率组合的货币对。

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新兴市场的货币有高利率

土耳其里拉、南非兰特和墨西哥比索 等新兴市场货币利率较高，作为外汇初学者掉期交易的目标货币可能看起来非常有吸引力。

然而，由于与其他国家的关系等经济原因，这些高利率新兴市场货币崩溃的情况并不少见，因此请记住，以换汇点数为目标的操作需要一些知识。

即使那样，也要比较高利率和稳定性，计算自己可以获得的换汇点数，选择适合自己的货币对。

如果你依赖高利率货币，如果该国意外面临违约，该货币的价值将为 0，结果展期头寸连 1 美元都得不到回报。

在稳定性方面，新西兰元和澳元受欢迎因为它们的利率较高，并正在考虑加息。

您可以在 XM MT4 和 MT5 上，投资所有主要、次要和外来货币，包括土耳其里拉、南非兰特、墨西哥比索、新西兰元和澳元。

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每日无限的记入换汇点数

换汇点数 只要持仓 即可获得。

关于周末和节日的换汇点数，很多外汇公司基本上都是在周四或周三调整，这样才能收到天数的总量。

有了低利率货币和高利率货币的货币对，几乎每天都可以获利，所以很多人将其与以普通汇兑收益为目的的交易并行进行。

例如，在交易另一种利差较大的货币对时，在以外汇收益为目标的同时买入，也可以以换汇点数获利为目标。

即使那个头寸出现亏损，也有可能通过给予换汇点数来弥补亏损。

但是，如果卖出高利率货币，买入低利率货币，则需要支付换汇点数，所以您要当心。

在XM MT4和MT5上，您可以直接在平台上查看各币种的每日换汇点数。

这些换汇点数可以随时定期更改，因此请务必经常检查。

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纽约收盘时会发生换汇点数

换汇点数可以在纽约市场收盘时赚取，纽约市场是当天外汇市场的最后一个收盘时间。

“展期交割” 这个词之前已经出现过好几次了，但是这个展期交割对于获得换汇点数很重要。

展期交割是结转到第二天的意思。

例如，假设您在澳大利亚时间上午 8 点持仓，并在换日后的次日凌晨 4 点结算。

在这种情况下，您将持仓 20 小时，但不会获得换汇点数，因为您是在展期前结算的。

这是因为头寸必须展期才能获得换汇点数。

因此，例如，如果您在澳大利亚时间晚上 8 点持仓并在第二天下午 4 点结算，您将获得换汇点数。

即使在相同的 20 小时内，无论是否展期，换汇点数也会受到影响。

换汇点数发生在翻转之后，但不会立即反映出来。

根据外汇公司的不同，可能会有时差，但通常发生在澳大利亚时间早上 7 点左右，也就是纽约时间的收市时间。

之后，如果外汇市场是夏令时，纽约时间的收盘时间会提前一个小时，所以你可以早一点拿到换汇点数。

换汇点数是一种外汇交易，您只需持有一个头寸即可轻松获利。

对于 XM MT4 和 MT5 平台，服务器时间 (显示时间) 设置为 格林威治标准时间 (GMT)+2 或 3。

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换汇点数的好处和坏处

在本章中，我们将解释换汇点数的优点和缺点。

这是一个您只需持有头寸即可获得的换汇点数，但我们也要了解存在的风险。

1. 赚取换汇点数涉及相对较低的风险

换汇点数是一种相对低风险的交易方式。

高利率货币往往长期处于高利率状态，而低利率货币利率很少大幅上涨。

你只要持仓就可以获利，这样你就可以在未来弥补其他仓位的损失，就像前面解释的那样。

此外，如果您有其他仓位获利，则可以有效地增加利润，推荐给那些想要积累少量利润的人。

您在 XM 也可以实时查看过去的报价、市场趋势和当前走势。

XM 免费提供风险管理所需的一切。

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2. 换汇点数无需复杂的外汇市场分析

如果您想从外汇收益中获利，您需要使用技术分析和基本面分析来预测图表和汇率的变动。

另一方面，换汇点数可以从利率差异中获利，从而无需进行此类分析。

当然，每个国家的政策利率可能会发生变化，但是，即使政策利率发生变化，利率也不太可能在那一刻发生变化。

对于那些在交易过程中不能一直盯着图表屏幕的人，也建议赚取换汇点数。

3. 赚取换汇点数不是一项比赛

为了从外汇收益中获利，我们必须注意其他交易者的投机和投机动向，并根据这些动向进行交易。

也有交易者在预期众多交易者的动向后开仓，因此需要与众多交易者竞争。

只需持仓即可赚取换汇点数。

因此，其他交易者在外汇市场上的行为并不重要。

您几乎总是处于在可以获利的位置。

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4. 换汇点数可能比汇率损失低

换汇点数稳定且容易获利，但对于同一个货币对，你能赚取的利润一般是固定的。

因此，与从外汇收益中获利相比，金额很小。

无论外汇收益的初始成本有多低，您也可以通过汇率波动赚取巨额利润。

换汇点数具有很强的支持以外汇收益为目的的交易的意义，利率的投资本身可以说是差了点。

此外，换汇点数是按手数授予的，因此您持有的头寸越多，获得的金额就越大。

但与此同时，损失风险则增加。

这是因为您必须持有大量头寸才能赚取换汇点数。

多头头寸给予换汇点数，如果市场价格上涨，即使有外汇收益也会产生利润，换汇点数也会产生利润。

但是，当市场价格下跌时，会有外汇损失，给予的换汇点数会在一定程度上弥补损失。

如果汇损金额小于总换汇点数就好，但如果汇损额度大于总换汇点数，则存在换汇意义不大的情况。

例如，当市场价格因某些消息而在短时间内大幅波动时。

即使授予了换汇也会被取消掉，造成很大的损失，授予的换汇点数也就没有了。

换汇点数很吸引人，但重要的是要记住，货币波动对损益的影响大于持有头寸的后果。

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5. 您可能会对市场趋势感到麻木

换汇点数不需要太多的市场分析就可以获利。

但如果在交易外汇收益时只考虑换汇点数，则很难把握外汇市场的动向，跟不上流程。

此外，您研究外汇市场的时间也会减少。

这也导致了外汇最重要的资金管理，止盈和止损的知识，以及对杠杆危险不严谨的思维。

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6. 换汇点数可能是一个成本

您可以通过卖出低利率货币和买入高利率货币来赚取换汇点数，但如果利率反转，您将支付换汇点数。

当存在明显的利差时，比如欧元和新兴市场货币，不太可能发生。

但是，如果币种利率波动幅度较大，则有可能出现利率反转而产生损失的情况。

就欧元而言，需要注意的是，因低利率而空头头寸被扣除换汇点数的情况很多。

换汇点数无需高深的知识即可获利，但它们往往不太适合提高您作为交易者的技能。

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换汇点数为长期的操作

换汇点数推荐用于长期外汇操作。

你持有的越多，你积累的换汇就越多，适合长期操作。

但高利率货币存在因政局不稳 汇率大幅波动的风险。

即使在开仓进行长期投资时，也要考虑一些基本因素。

如果您将杠杆设置得较低，您可以放心，它不会在短时间内爆仓 (清算所有仓位)。

此外，通过每月少量持有固定数量的高利率货币，可以在使用成本平均法吸收汇率波动的同时积累换汇点数。

对于长期投资，可以考虑逐步建立交易量较小的资产如 10000 个币种 (单位) 的投资方式。

对于无法获得利息 (隔夜利息) 的交易者，XM 提供伊斯兰免隔夜利息账户。

此账户类型仅提供给有穆斯林信仰的交易者。

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如何计算换汇点数？

在本章中，我们将说明如何计算换汇点数，以及换汇点数可以累积多少。

每日换汇点数的计算公式为 1 年换汇点数 ÷ 365。

1 天换汇点数 = 1 年换汇点数 ÷ 365

外汇公司提供的每种货币的换汇点数通常是一天的。

大多数外汇公司在持有 100,000 个货币对时提供该数额。

一年的换汇点数是汇率 x 持有的货币数量 x 利率的差异。

1 年换汇点数 = 利率 x 持有币种数 x 利率的差异

由于汇率和货币单位数量相关，您可以看到赚取的换汇点数每天都在变化。

货币价格变动是相关的，因为汇率的数量与换汇点数的计算方式有关。

因此，您实际上无法在不检查外汇汇率的情况下计算出可以赚取的换汇点数。

要计算换汇点数和兑换盈亏，您可以使用 XM 官方网站 的线上计算机。

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每个国家的利率情况

要赚取换汇点数，您需要选择适合赚取的货币。

在本章中，我们将详细说明容易赚取换汇点数的货币。

此外，请记住即使该货币适合换汇点数，存在风险。

1. 土耳其

土耳其的政策利率从 2018 年 5 月开始大幅上升，截至 2018 年 7 月，土耳其的利率已经达到惊人的 17.75%。

土耳其里拉一直是高息货币人气排行榜上最受欢迎的之一。

利率非常有吸引力，但由于频繁的恐怖袭击和与美国的关系恶化导致政治持续不稳定，土耳其里拉继续下跌。

因此，如果你继续持有多头头寸，你不能否认你的本金会减少的可能性。

在最低价正在更新的情况下，很难决定何时建立多头头寸。

在这种情况下，何不考虑以成本平均法等多元化投资分散风险的形象进行投资，并逐渐积累起来。

杠杆应该较低，并在观察情况的同时慢慢增加多头头寸。

最开始推出的土耳其里拉相对于新西兰元和澳元的利率非常高，高达 8.0%，这使得它成为了外汇交易者非常关注换汇点数的货币。

它也是新兴市场货币，定位为小额交易量和外汇参与者的次要货币。

与巴西雷亚尔一样，新兴经济体往往设置高利率只是为了从外部进入，这使它们成为非常适合掉期交易的货币。

但新兴市场货币也被称为风险货币，基本上是 高风险高收益。

只有市场稳定了，才会有更多的交易者去冒险，交易才会更容易。

与 XM 交易土耳其里拉 (TRY) 货币对

2. 墨西哥

截至 2020 年 7 月，政策利率为 7.75%，墨西哥比索作为高利率货币的存在感不断增强。

墨西哥比索受特朗普总统动向影响呈下行趋势，但在 6 月 21 日将政策利率上调 0.25% 后呈反弹趋势。

它是仅次于土耳其里拉的第二大最具吸引力的高利率货币，人们对其即将处于长期投资良好状态的期望正在提高。

与 XM 交易墨西哥比索 (MXN) 货币对

3. 南非

南非是一个拥有丰富的黄金等资源的国家，以其卓越的经济发展而闻名。

截至 2018 年，南非的政策利率为 6.5%，并且正在逐渐下降，但南非兰特是全球最具吸引力的货币之一。

在目前主要的高利率货币中，政策利率仅次于土耳其和墨西哥，为什么不考虑在不过度加杠杆的情况下持仓呢？

南非兰特拥有高政策利率。

利率波动较大，高时可超过 20%，因此如果将它们与低利率货币结合使用，可以通过换汇点数赚取大笔利润。

南非是著名的资源大国，出产黄金、钻石等多种矿产资源。

另一个特点是金价与南非兰特挂钩。

它是一种非常适合以换汇点数为目标的货币，但它 政治和经济不稳定，具有汇率波动剧烈的特点。

要操作它，有必要很好地分析外汇市场。

与 XM 交易南非兰特 (ZAR) 货币对

4. 新西兰

新西兰是一个资源丰富的国家，但一直受到特朗普总统保护贸易政策的影响。

由于美中贸易恶化蒙上阴影，经济增长正在减弱。

截至 2020 年，政策利率维持在 1.75% 的低位。

如果未来经济形势没有好转，很可能会持续疲软一段时间。

新西兰元是大洋洲资源丰富的货币，被归类为发达国家货币，其特点是 温和的价格变动。

国债评价高，政策利率没有大的波动，适合外汇初学者进行换汇交易，但利率为 1.75%，算不上高息货币。

因此，可以说它是一种可以稳步积累利润的货币。

对于新西兰元，重要的是与利率尽可能低的货币配对，这样您就不必支付换汇点数。

与 XM 交易新西兰元 (NZD) 货币对

5. 澳大利亚

澳大利亚作为一个资源丰富的国家，作为高利率货币中相对 稳定的货币 而受到欢迎。

目前的利率情况与新西兰颇为相似。

澳大利亚的货币也受到影响，因为其最大的贸易伙伴中国与美国发生贸易冲突。

目前的政策利率维持在 1.5% 不变。

这是一个想要关注未来趋势的国家。

目前介绍的 “南非、新西兰、澳大利亚” 据称作为 资源丰富的国家，未来暴跌的可能性不大。

与新西兰元一样，澳元是大洋洲发达国家和资源丰富国家的货币。

由于是邻国，其特点与新西兰元非常相似。

外汇市场的走势稳定，是著名的可赚取换汇点数且风险相对较低的货币。

与新西兰元一样，截至 2020 年的利率为 1.50%，因此您不能指望大赚一笔。

此外，澳元的利率逐年下降，不再被认可为高利率货币。

需要注意的是，澳大利亚与中国有着密切的经济关系，因此需要记住的是，澳元容易受到中国指标发布的影响。

与 XM 交易澳元 (AUD) 货币对

6. 日本

政策利率不易上升的日本，仍维持着全球领先的 0.10% 的超低利率。

大多数交叉日元货币对都有多头头寸和正换汇利率。

您可能要注意是否会在某个时候加息。

利率低于日本的国家包括欧洲、瑞士和瑞典。

与 XM 交易日元 (JPY) 货币对

7. 美国

美国的政策利率正在逐步上升。

利率恢复到与香港和新西兰相同的水平，政策利率变为 2.00%，属于高利率。

当您拥有买入头寸时，您还会获得相当大的换汇点数。

但是，在持有空头头寸时，如果持有时间过长，将会得到大量的负换汇点数，因此它是一种你应该小心的货币。

与 XM 交易美元 (USD) 货币对

8. 欧洲

欧洲政策利率目前为 0.00%，因为根本没有利息。

2016 年 3 月以来，零利率一直保持不变，但欧元对利率略高，因此持有买入头寸将导致负换汇。

它是世界上交易量最大的货币，是欧洲欧盟地区使用的统一货币。

截至 2020 年的利率为 0.00%，是低于任何其他货币的 超低利率货币。

由于交易量大，外汇市场的价格走势非常稳定。

如果您以不同头寸的外汇收益和与涉及欧元的货币对换汇点数为目标，您将能够高效地获利。

你不能指望以小幅价格变动来赚大钱。

近年来，据说由于英国脱欧，稳定感有所下降。

值得注意的是，该行动很容易受到欧盟成员国政治经济相关新闻的影响。

换汇点数的基本理念是利率越高的货币，赚取的金额越高，但风险也越高。

换汇点数基本不是有巨额盈利的交易，所以使用澳元或新西兰元等均衡的货币会增加获利的确定性。

与 XM 交易美元 (EUR) 货币对

9. 英国

英镑作为 高风险、高回报的货币 也很受欢迎，适合以外汇收益为目标的交易。

在主要货币中，其流动性高，且存在很多针对价格剧烈波动的投机行为，因此是一种需要关注的货币。

价格变动如此之大，如果时机合适，它是一种很可能赚取巨额利润的货币。

当然，您也可能会蒙受重大损失。

英镑截至 2020 年的利率为 0.25%，属于低利率货币组。

我们建议您交易高利率稳定的澳元或新西兰元货币对。

与新兴市场货币形成货币对是危险的，因为即使是有经验的外汇参与者也很难预测。

与 XM 交易英镑 (GBP) 货币对

结论

到目前为止，我们已经解释了关于换汇点数的各种事情，现在您是否已经了解了它的机制，以及优缺点？

换汇点数是一种风险很小的获利方式。

但是，如果您选择了错误的货币对，或者您没有仔细研究，您可能会损失大量资金。

还应记住，由于换汇点数是一种补贴外汇收益的利润，因此很少有交易者仅赚取换汇点数利润。

因此，最好持有一个既能以换汇点数作为保险，又能以外汇收益的头寸为目标的仓位。

诚然，换汇对于初学者来说比外汇交易的门槛更低，外汇交易的目的是获得外汇收益。

然而，仅靠换汇很难获利，主要是外汇收益，因此将换汇视为红利是个好主意。

您是外汇市场的初学者吗？

那么就与 XM 开设一个模拟交易账户，先用虚拟货币练习交易。