本文为初学者提供了选择正确投资股票的友好指南，解释了P/E比率和股息率等关键指标。它概述了不同的股票类型——包括增长股、收入股、价值股、蓝筹股、防御性股票、周期性股票和投机性股票——突出了它们的特点和风险水平。鼓励投资者通过包括来自不同行业、类别和公司规模的股票来多元化其投资组合，以降低风险。该指南还强调了保持对市场新闻和趋势的更新，以便做出明智决策的重要性。最后，它建议初学者考虑从指数基金开始，作为一种更安全的长期投资策略。

如何选择正确的投资股票——股票类型、P/E比率和投资组合策略初学者指南

掌握股票投资的基础知识，并通过这个简单的逐步指南构建一个聪明的投资组合！

如何选择股票？

你已经决定投资股票，但应该选择哪些股票，如何选择呢？阅读本文，你将获得选择正确股票的逐步指南。

让我们学习基础知识。

要了解股票是否有增长潜力，你需要知道以下术语。

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P/E比率

市盈率（P/E ratio）是投资者用来确定股票估值的最广泛使用的工具之一。P/E的计算方法是每股价格除以每股收益。

要了解当前的每股价格，你可以打开XM交易账户。

要获取特定公司的最新盈利报告，你可以简单地在谷歌搜索“[公司名称]投资者关系”，你将获得盈利发布的确切时间、之前的报告以及一旦出炉就可以得到的完整报告。

P/E比率简单地显示了投资者为一美元的利润支付了多少钱。投资者使用此指标比较不同的股票，甚至是一支股票与其历史记录。

高P/E可能意味着股票价格相对于收益较高，可能被高估。相反，低P/E可能表明当前股票价格相对于收益较低。

通常情况下，如果P/E较高，投资者可以预期未来的收益增长会高于P/E较低的公司。

然而，低P/E可能表明该公司被低估，因此有上涨的潜力，或者该公司的表现相对于过去的趋势来说非常好。

对于P/E是低还是高并没有严格的规定，但通常，P/E比率低于14意味着股票价格低，高于20通常被认为高。

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低P/E比率是否更好？

大多数投资者倾向于投资低P/E比率的股票，因为这意味着公司有进一步上涨的空间，但同时也能防止下跌风险，因为较便宜的企业往往比较便宜。

当然，你不想购买最便宜的公司。股票细分中显著低于平均水平的P/E比率可能是一个负面信号。

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股息率

公司支付的股票价值的一定比例称为股息。

股息率是年度股息除以股票价格。

如果一家公司每年增加其股息支付，这对投资者来说是一个积极的信号，因为这表明其经济的可持续性。

标准普尔500指数中有几家公司连续第25年增加了它们的股息。

它们被称为股息贵族。其中一些是可口可乐、麦当劳、宝洁等。

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股票类型

增长股是预期增长速度比其他股票快的股票，这就是它被如此命名的原因。

有时，它们可能更具风险，但交易者更愿意选择它们，因为它们的潜力可能在最终变得更大。

示例包括谷歌和亚马逊。这些公司从不支付股息，因为这些公司更愿意使用其可用资本投资于内部业务。

收入型股票是那些不稳定但在支付高股息方面有良好记录的股票。例如，电信巨头AT&T。

价值股是市场低估的股票。

它们的交易价格低于公司的底层价值，根据投资者/分析师的说法。

诀窍是比其他投资者更快地找到它！当其他人意识到潜力时，那些股票的所有者将受益。示例包括通用汽车和福特。

蓝筹股是长时间上涨并被认为是低风险投资的股票。

然而，它们的增长速度往往比增长股或收益股慢。示例包括微软和阿里巴巴。

防御型股票是提供必需产品和服务的公司的股票，以至于无论如何人们都会购买它们。它们包括食品和饮料公司以及制药公司的股票。一个好的例子是名为沃尔玛的零售巨头。

周期性股票通常遵循经济增长和衰退的周期——在经济扩张时期上涨，但在衰退和市场不稳定时期下跌。

周期性股票通常是旅行和酒店业、汽车制造商和银行。

投机性股票通常是拥有革命性技术或独特产品的年轻公司。这些股票的表现很难预测，被认为是高风险投资，因为高回报总是伴随着高风险。

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如何创建股票投资组合？

这是对股票投资者的最普遍建议。

多元化是不要把所有的鸡蛋放在一个篮子里的想法——而是将一系列将对同一经济事件产生不同反应的股票放在一起。

目标是最小化资产价格意外波动的风险。为了多元化，你需要做以下事情。

• 投资不同的行业。尝试选择具有可持续竞争优势的行业。例如，医疗保健股、汽车股和银行股将是完美的组合。另一种多元化方式是在增长股和价值股之间；周期性股和防御性股之间进行选择。
• 同时购买被低估的股票（目前市场中被低估的）和潜在增长更高的股票以及像亚马逊或谷歌这样的数十年老巨头。
• 在公司规模和类型方面进行多样化。

短期内，所选股票可能会波动，市场冲击时可能会下跌，但你应该坚持你的长期计別，尤其是在高波动性市场中。

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保持对市场新闻和趋势的关注

关注股票市场新闻和专家意见。

例如，电动车现在很热门，因为拜登计划使美国实现碳中和，分析师预测电动车股票的未来光明。

然而，不仅仅是特斯拉，还有其他股票，如福特和通用汽车，它们正试图从汽油车转向电动车，也被视为价值股。密切关注整体股市趋势和有关你拥有或感兴趣的特定公司的新闻。

这是相当多的信息要吸收。如果你读到了最后，那么你是英雄！花时间理解所有这些知识，找到你最喜欢的股票！

记住，如果你感到不知所措，投资指数基金是一个好主意。

这是沃伦·巴菲特建议他的受托人管理他将留给他妻子的钱的方式：“将10%的现金放在短期政府债券中，90%投资于成本非常低的标准普尔500指数基金。”

常见问题解答

P/E比率是什么，为什么它重要？

市盈率（P/E比率）帮助投资者评估股票是被高估还是被低估，通过将其价格与收益进行比较。

低P/E比率是否总是更好？

不总是。低P/E可能表明被低估或隐藏的风险；重要的是将其与行业平均水平进行比较。

股息率对投资者有什么意义？

股息率显示了公司相对于其股票价格支付的股息，表明了股东的收入潜力。

什么是增长型股票？

增长型股票预计将快于平均水平增长，通常将利润再投资而不是支付股息。

什么是收入型股票？

收入型股票提供稳定的股息并且波动性较低，是稳定回报的理想选择。

多元化的目的是什么？

多元化通过在投资组合中结合不同的股票类型和行业来分散投资风险。

如何找到被低估的股票？

寻找低P/E比率，比较行业基准，并研究公司基本面以提前找到价值股。

什么是蓝筹股？

蓝筹股是可靠的、成立已久的公司，拥有强大的声誉和稳定的表现。

投资投机性股票是否值得？

它们提供高潜在回报但伴随高风险；只适合经验丰富的投资者。

初学者是否应该从指数基金开始？

是的，指数基金提供多元化和低风险，使其成为新投资者的绝佳起点。