Deriv 提供多种交易平台和账户类型，其中 Swap-Free MT5 账户专为因道德或宗教原因需要无息交易的交易者设计。Swap-Free 账户涵盖外汇、指数、股票、大宗商品、加密货币、ETF 和合成指数，免除隔夜掉期费用，并在宽限期后仅收取管理费。所有 Deriv 平台（如 MT5、Trader、Go、 cTrader 和 X，均支持不同资产类别和交易方式，交易者可选择固定风险或杠杆交易环境。无掉期账户的资格取决于管辖区域，SVG 客户通常获准使用，开立、入金及管理账户的详细步骤已明确说明。了解费用结构、交易成本及风险至关重要，因 Deriv 强调透明度、强大的平台工具及遵守区域法规。

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Deriv 无掉期账户简介

Deriv MT5平台上的无掉期账户专为希望交易差价合约（CFDs）且无需支付或收取隔夜掉期利息的客户设计。此账户配置主要服务于因信仰原因禁止使用基于利息产品的交易者，例如遵循伊斯兰金融原则的客户。替代掉期利息，账户将在宽限期后收取管理费，允许持仓过夜，且费用清晰透明。

支持的资产和交易时间

无掉期账户支持交易多种金融工具。
这包括主要和次要外汇货币对、指数、股票、大宗商品、加密货币、ETF和合成指数。金融工具在标准市场交易时间内可交易，而加密货币和合成指数则支持24/7交易。这确保客户可在传统交易时段外维持持仓，且无需承担隔夜掉期费用。

• 外汇交易对（主要、次要、新兴）
• 股票指数
• 个股
• 大宗商品（金属、能源、农产品）
• 加密货币
• ETF
• 合成指数（专有）

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交易平台与技术

无掉期账户仅在MetaTrader 5 (MT5)上提供。MT5 提供高级图表分析、全面的交易工具、快速执行以及灵活的订单类型。该账户可通过 MT5 桌面端、网页终端或 iOS 和 Android 设备的移动应用程序访问。

• 支持多达21个时间周期
• 38个内置指标及绘图工具
• 高级市场深度功能
• 通过专家顾问进行算法交易
• 一键交易和高级挂单类型
• 通过 Deriv Trader’s Hub 实现账户全面访问和费用透明度

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无掉期账户与标准MT5账户对比

无掉期账户与Deriv的标准账户和零点差账户在成本结构和隔夜费用方面存在差异。标准账户会根据持仓隔夜的货币对或差价合约（CFD）的利率差，收取掉期费用或信用额度。而无掉期账户则取消了这些掉期费用，转而在初始宽限期后收取管理费。

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管理费结构及宽限期

与每日掉期计算不同，无掉期账户采用透明的管理费模式。管理费不会立即收取。而是设置一个宽限期，在此期间，任何超过阈值的未平仓头寸将在夜间收取管理费。

• 对于合成指数：宽限期为前5个夜间
• 对于金融工具：宽限期为前15个夜间
• 宽限期结束后，将按每手、每晚收取固定管理费
• 该费用适用于所有未平仓头寸直至平仓
• 任何时候均不收取掉期费用

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费用计算方法

管理费的计算方式如下：

• 管理费 = (每手 USD 费用) × (隔夜持仓手数)

示例：若BTC/USD的管理费为每手USD 38，且您在宽限期后隔夜持有2手，则每晚管理费为USD 76。

• 部分平仓将按比例减少费用
• 在宽限期结束前平仓不收取管理费
• 管理费不适用于模拟账户或市场休市期间（除24/7交易资产外）

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开立并使用无掉期账户

要开设一个无掉期账户，客户需登录Deriv交易者中心，选择“添加账户”，然后选择“无掉期MT5”选项。该账户仅在获准的司法管辖区可用（不适用于在Deriv Investments (Europe) Limited注册的客户或法律限制的地区）。

• 访问Deriv Trader’s Hub
• 选择“添加账户” → 选择“无掉期MT5”
• 设置MT5账户密码
• 从Deriv钱包向MT5账户转账
• 使用MT5桌面、网页或移动端开始交易

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成本分析与交易者规划

在使用无掉期账户之前，交易者应查看所有支持交易品种的完整管理费用时间表。这有助于明确长期交易成本规划，尤其是在策略需要持仓超过宽限期时。费用表会定期更新，可从 Deriv 的官方网站和平台界面访问。

• 查看所有资产类别的已发布管理费列表
• 使用管理费计算器估算夜间成本
• 规划持仓期限以最大限度地利用宽限期
• 将 Swap-Free费用与标准账户或零点差账户中相同交易的预计掉期费用
• 将管理费用纳入长期盈利模型

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风险考虑与披露

无掉期账户的结构不会改变杠杆差价合约交易的核心风险。取消掉期费用或增加管理费用并不会降低市场风险、杠杆风险或亏损的可能性。Deriv明确指出，高比例的零售账户在交易差价合约时会亏损。您必须评估此账户类型是否适合您的个人交易计划、风险承受能力和合规需求。

• 在某些市场情景下，管理费可能超过掉期费用
• 持有高费率资产时间过长可能累积显著成本
• 该账户在受严格监管限制的地区不可用
• 负余额保护机制适用，但杠杆会放大风险
• 费用结构可能随市场条件变化而调整

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账户适用性与使用场景

无掉期账户最适合需要隔夜持有差价合约头寸且无需支付利息的客户。这尤其适用于需遵守宗教或道德要求的交易者。
对于那些需要长期持有头寸并偏好可预测成本结构的客户，此账户也非常实用。

长期持仓交易者

适合计划持有交易超过数天的客户，可享受管理费生效前的宽限期。

遵循伊斯兰金融原则的交易者

完全符合避免收取和支付利息的要求。

寻求清晰费用规划的交易者

允许对隔夜及多日交易策略进行精准成本建模。

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无掉期账户摘要表

MT5 的 衍生品无掉期账户 为客户提供了一种替代传统掉期费过夜费模型的选择。通过利用宽限期和明确的管理费，该账户允许客户进行过夜和长期交易多种差价合约，同时符合道德和宗教标准。与所有杠杆产品一样， 谨慎的风险评估和成本规划至关重要。无掉期模型为理解管理费结构并将其纳入交易计划的客户提供了成本可预测性。

开设 Deriv 无掉期账户

如何在 Deriv 开设无掉期账户？

本文介绍了如何创建一个 Deriv 无掉期 MT5 账户，客户可以使用该账户交易选定的金融工具，无需支付隔夜掉期利息。本文中的步骤反映了 Deriv 官方帮助中心、社区论坛和博客文章中介绍的程序。

免掉期账户选项概述

通过 Deriv 的交易者中心，您可以在 MetaTrader 5 上开设 免掉期账户，支持交易部分外汇、指数、股票、大宗商品、加密货币、ETF 和合成指数，无需支付标准隔夜掉期费用。该账户仅限于某些司法管辖区域，最值得注意的是 SVG（圣文森特和格林纳丁斯）。

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开户前需满足的条件

• 您必须拥有经过验证的 Deriv 账户并能够访问 Deriv 的 交易者中心。
• 确保您注册的司法管辖区允许使用无掉期选项；SVG 通常是可选项。
• 准备好为 MT5 平台设置一个安全的密码。

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分步账户创建流程

• 登录您的Deriv账户并进入交易中心。
• 找到列有 Deriv MT5 账户类型（标准、金融、无掉期）的板块。
• 点击 “获取” 按钮选择无掉期 MT5 账户。
• 弹出提示框允许选择管辖区域——选择 SVG（如可用）。
• 点击下一步，然后输入并确认您的MT5账户密码。
• 点击添加账户继续。

新账户创建成功后，弹窗确认并提供立即转账选项。若跳过此步骤，新账户仍会显示在交易者中心（Trader’s Hub）的MT5账户列表中。

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资金转账及访问新 MT5 账户

确认后，您可以通过收银台 → 转账页面，将Deriv钱包中的资金转入新创建的无掉期账户。此操作为可选，您可选择稍后再进行资金充值。

• 使用MT5桌面应用程序，输入登录ID、服务器名称和密码。
• 通过MT5网页终端使用上述凭证登录。
• 在 iOS 和 Android 系统的 MT5 移动应用程序 中登录。

投资者密码和安全设置

您可选择在 MT5 中设置一个 投资者密码 以共享只读访问权限。要设置或修改主密码或投资者密码，请通过 Trader’s Hub 登录 Deriv MT5 仪表盘，并按照密码更改界面操作。

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交易条件与账户资格要求

• 符合条件的差价合约（CFD）头寸不收取隔夜掉期费用。
• 在 Deriv 交易规格列表中标有“无掉期”图标的交易工具。
• 宽限期：合成指数为 5 个交易日；金融工具为 15 个交易日。
• 宽限期结束后，每持有 1 手将收取夜间管理费——以美元计算。

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常见问题与注意事项

哪些司法管辖区可以开立无掉期账户？

目前，仅限在SVG注册的客户可开立无掉期MT5账户。

如果我没有看到“获取”按钮怎么办？

您可能位于该选项受限的地区。如果账户设置中不可用，交易者中心将不会显示无掉期选项。

创建账户后跳过资金充值是否影响后续操作？

不影响。您可稍后转账。即使未进行初始存款，账户仍会在您的交易中心中显示。

创建账户是否需要费用？

Deriv不收取创建无掉期MT5账户的费用。费用仅在持仓超过宽限期后通过管理费产生。

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最终提示和参考信息

• 选择 MT5 工具时，请查找“无掉期”标签或图标。
• 查看已发布的支持资产列表及其管理费时间表。
• 使用 Deriv的无掉期费用计算器估算长期持仓成本。
• 请注意，杠杆水平、支持的交易工具及管理费用因司法管辖区而异。

交易条件需仔细审查。大量零售差价合约（CFD）客户因杠杆交易遭受损失。交易前请务必查阅 Deriv 的最新风险披露及条款。

要开通 Deriv 无掉期 MT5 账户，请登录 Trader’s Hub，找到“无掉期 MT5”选项，点击“获取”，选择管辖区域 （通常为SVG），设置MT5密码，然后点击“添加账户”。您将收到确认信息，可立即或稍后为账户注资。账户创建后，可使用MT5凭证在桌面、网页或移动端进行交易。符合条件的差价合约不收取隔夜掉期费用。然而，在宽限期结束后，将按每手收取夜间管理费。此结构适合需要清晰、无息交易框架的客户。

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为何应避免掉期费用

在差价合约（CFD）中持仓过夜通常会产生一种称为掉期点差的费用。虽然每笔交易的费用看似微小，但经过多个交易日和较大交易量后，费用会累积到相当可观的数额。使用Deriv MT5的交易者必须将这些费用计入总交易成本。

什么是掉期点？

掉期点（也称为隔夜融资费用或展期利率）代表两种货币或金融工具之间的利率差异。当您在每日展期时间（通常为格林威治时间20:59–21:59）后持有头寸时，系统将根据头寸方向（多头或空头）、交易量、合约规模、展期价格 以及掉期利率。掉期值可能为正或负，具体取决于市场状况和头寸方向。

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Deriv 中掉期点如何计算

Deriv 采用标准公式（用于其差价合约交易计算器）计算每日掉期费用：

• 掉期 = (合约数量 × 合约规模 × 滚动价格) × (掉期利率 ÷ 100) ÷ 360 × QTE/USD 汇率

说明：

• 手数 = 交易量
• 合约规模 = 每手单位数
• 展期价格 = 当日收盘价
• 掉期利率 = 长仓或短仓利率，以年利率表示
• QTE/USD = 报价货币与美元的汇率

即使持仓规模较小，每日掉期成本也可能达到数美元，具体取决于利率和名义交易量。

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示例：掉期成本的累积方式

假设持有法国40指数的0.2手多头头寸，展期价格为7,654，多头掉期利率为-5.46。当欧元/美元汇率约为1.1072时，每日掉期费用约为0.26美元。这一费用相对较低——但若持仓多日或增加交易量，总成本将显著上升。

另一个案例：合成波动率指数（Volatility 75），掉期利率为−7.5，合约规模为1，价格约为400,000，交易量为0.01手，单夜掉期费用约为USD 0.83。若持仓多夜或交易量增大，影响将成倍放大。

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为什么掉期费用可能成为重大成本

• 持仓过夜多天将累积夜间费用
• 交易量较大或合约规模较大的资产将放大每日费用
• 高波动性或高利率货币对的负掉期利率可能导致费用显著增加
• 周三的三重掉期费用用于覆盖周末期间的风险，可能导致风险暴露突然增加

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对交易策略和盈利能力的影响

长期持仓策略（套利交易、趋势持有）会产生累积隔夜费用，侵蚀利润。交易者需将掉期成本纳入盈亏平衡点和盈利目标。当掉期成本大幅为负时，每日成本可能超过潜在每日价格波动，尤其在低波动性环境中。

即使偶尔出现净信用（正掉期），也可能被更高的点差或其他交易成本抵消。常规交易计划应通过Deriv的交易计算器整合掉期费用预测。

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与其他交易成本的比较

掉期成本可能超过点差和佣金，尤其在持仓时间较长的交易中。在多夜策略中，它们是持仓成本的主要组成部分。

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如何估算和管理掉期成本

• 使用 Deriv 的 CFD 计算器输入交易量、资产、方向和账户设置，以预测夜间掉期。
• 通过 Deriv 的交易规格表 （掉期多头和掉期空头列）
• 在多夜成本上升前规划退出策略，或避免交易掉期成本不利的资产
• 对于长期持仓，若符合条件，可比较 Deriv 的标准账户掉期结构与掉期免除替代方案

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掉期点风险摘要

掉期点差费用可能成为持仓过夜多日交易成本中的重要组成部分。交易者在较小交易量下可能每晚支付数美元，随着交易规模或高费率工具的增加，费用会迅速攀升。意识和规划至关重要。

常规每日费用

掉期费用每晚收取——多头或空头头寸方向均适用。

交易量敏感

合约交易量越大，掉期费用越高。

工具敏感性

外汇对、大宗商品、指数、加密货币及合成工具的掉期利率差异显著。

周中费用翻三倍

周三包含周末费用（除非市场休市）。

掉期点代表持有差价合约（CFD）头寸过夜的成本。在Deriv MT5平台，掉期费用每日通过公式计算，包含交易量、合约规模、展期价格及掉期利率。尽管单日费用看似较小，但累积效应在多日交易或大额交易中可能显著。提前估算掉期成本、将其纳入交易计划，并考虑替代账户类型或交易品种以控制总成本至关重要。

有效管理掉期点费用可提升长期盈利能力并避免权益意外减少。利用Deriv的交易工具和规格数据精准建模持仓成本。

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关于 Deriv

Deriv 是一家全球在线交易服务提供商，自1999年起运营，并在多个司法管辖区获得监管许可。该经纪商通过自有及行业标准交易平台提供广泛资产类别的交易服务，支持全球数百万交易者。平台提供真实账户与模拟账户访问权限，配备现代移动应用、先进交易平台及透明账户结构。

Deriv 平台概述

• Deriv MT5 — 基于 MetaTrader 5 的多资产差价合约（CFD）平台，支持外汇、股票、指数、大宗商品、加密货币、ETF 及专有衍生指数。
• Deriv Trader — 用户友好的网页及移动端平台，专为期权和乘数交易设计，支持快速合约选择和可视化交易管理。
• Deriv Go — 专为移动端设计的轻量级应用，支持随时随地快速访问期权和乘数交易，注重移动优先的简洁体验。
• Deriv cTrader — 专业级差价合约（CFD）及跟单交易平台，支持外汇和加密货币交易，配备高级图表分析和社交交易功能。
• Deriv X — 基于TradingView的网页平台，提供超过200种资产的交易权限，集成TradingView完整图表分析工具与Deriv交易执行系统。

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Deriv MT5 功能

• 支持网页浏览器、Windows、macOS、Linux及移动设备访问。
• 支持杠杆差价合约（CFD）交易，涵盖广泛资产类别。
• 提供高级技术分析工具：超过25种指标、绘图工具、多种图表类型、时间周期及工作区自定义功能。
• 包含自动化交易工具（专家顾问）、集成新闻和经济日历。
• 提供演示账户和真实账户功能，支持即时切换。
• 大多数差价合约产品免佣金，符合条件的账户享有负余额保护。

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Deriv Trader 和 Deriv Go

• Deriv Trader 提供简单的合同工作流程：选择资产、定义交易类型、分析图表、下达交易。
• 可进行外汇、加密货币、商品、指数 衍生指数。
• 期权和乘数合约起始金额低至 $1，并内置最大风险（押金金额）。
• 多种交易类型：数字期权、普通期权、涡轮期权、累积期权和乘数期权。
• 衍生品交易者支持移动端友好设计；Deriv Go提供应用程序访问。
• 衍生品合约集成止损、获利了结及自动取消功能。
• 24/7交易专属指数。

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Deriv cTrader 和 Deriv X

• Deriv cTrader — 提供高级图表分析、跟单交易及专为社交和算法交易者设计的现代化界面。
• Deriv X — 基于TradingView的网页平台，通过TradingView的先进工具和布局，为用户提供访问Deriv资产范围的权限。
• 两个平台均支持无缝切换演示交易与真实交易。

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支持的资产和交易方式

外汇

主要、次要和新兴货币对，最高杠杆比例为1:30（受地区限制）。

股票及股票指数

全球指数及主要股票，MT5平台提供无佣金差价合约交易。

大宗商品

黄金、白银、原油、天然气等大宗商品的差价合约及期权/杠杆产品。

加密货币

通过差价合约和期权进行24小时交易，包括比特币和以太坊。

衍生指数

专有、波动性控制的合成指数，24/7可用，不受现实世界经济事件影响。

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交易类型与风险概况

• MT5、cTrader、Deriv X上的差价合约（CFDs）：跨资产类别的杠杆合约，包含保证金要求、符合条件的账户负余额保护，以及模拟和真实交易。
• Trader/Go 上的期权和乘数：固定风险合约，下行风险有限（仅限本金）；提供多种期限、收益和资产选择。
• 无掉期期权：部分账户和工具可提供无掉期交易，以符合特定要求。

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Deriv 账户类型

• 标准差价合约账户（MT5）：大多数用户的默认选择，可访问所有主要差价合约及标准杠杆。
• 衍生指数账户（MT5）：专为交易Deriv合成指数设计的特殊账户，部分地区可免隔夜掉期费用。
• 免掉期账户（MT5）：适用于因宗教或监管原因需避免隔夜掉期费用的用户。
• 交易者与Go账户：无严格账户分类；用户可在平台内选择资产和合约。此类交易的最大亏损始终限制在仓位金额内。
• cTrader/X 账户：通过 Deriv 仪表盘开通，与主账户关联，可在对应平台使用。
• 模拟账户：每个平台均提供模拟版本，可使用虚拟资金进行无风险练习。

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在 Deriv 上开始操作

• 使用电子邮件、手机或社交账号注册。根据要求验证身份。
• 通过仪表盘为每个平台（MT5、Trader、Go、cTrader、X）创建子账户。
• 通过信用卡/借记卡、电子钱包（Skrill、Neteller 等）或银行转账为账户充值。
• 最低存款金额从 USD/EUR 10 起，具体取决于支付方式和地区。

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平台对比表

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风险与合规考虑事项

• 差价合约交易具有高风险。杠杆交易可能放大损失。建议使用负余额保护功能（如可用）。
• 期权和乘数将损失限制在已投入的金额内。
• 工具和杠杆的可用性可能因国家/地区和监管要求而异。

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使用 Deriv 平台的最佳实践

• 从模拟账户开始，无风险练习。
• 选择与您的交易类型和风险偏好相匹配的平台。
• 从较小的存款开始，尤其是在期权/杠杆合约上。
• 在所有交易中使用止损和获利了结控制。
• 熟悉资产列表，并确保您选择的市场在您的地区可用。
• 参考Deriv的客服支持、博客和学院资源以获取持续教育。

Deriv 提供一个全面的生态系统，包括 交易平台、移动应用 和 账户类型，适合各种水平的交易者。MT5 适合需要深度分析、杠杆和广泛资产覆盖的交易者。Deriv Trader 和 Go 专为寻求固定风险、移动交易或期权交易的交易者设计。cTrader 和 X 支持社交交易、算法交易和 TradingView 驱动的策略。所有平台均支持模拟账户和真实账户，配备透明的风险控制措施和区域合规性。选择与您的目标相匹配的平台和账户结构，使用虚拟资金进行测试，并在每个步骤中管理风险。

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常见问题解答

什么是 Deriv 无掉期账户？

无掉期账户是一种 MT5 交易账户，不收取隔夜掉期费用，而是通过在宽限期后收取固定管理费来替代。

谁可以在 Deriv 开设无掉期账户？

仅限于获准司法管辖区的客户（通常为SVG）可开立无掉期MT5账户。欧盟及部分其他地区受限。

我可以使用无掉期账户交易哪些资产？

您可以交易外汇、指数、股票、大宗商品、加密货币、ETF和合成指数。

无掉期账户如何处理隔夜费用？

不收取掉期费用；在5或15天的宽限期后，每手每晚收取管理费，具体取决于资产类别。

Deriv提供哪些交易平台？

Deriv提供MT5、Trader、Go、cTrader和X平台，每个平台支持多种资产类别和交易方式。

如何开立无掉期MT5账户？

登录 Trader’s Hub，选择“添加账户”，选择“无掉期 MT5”，选择您的管辖区域，设置 MT5 密码，如需转账请按提示操作。

无掉期账户的交易条件是什么？

无隔夜掉期费用；点差从 0.3 点起；杠杆最高可达 1:1000，具体取决于资产和地区；宽限期后收取管理费。

是否提供模拟账户用于练习？

是的，所有Deriv平台均提供免费模拟账户，配备虚拟资金，可进行无风险练习。

开立无掉期账户的最低存款金额是多少？

最低存款金额通常从$10起，具体金额因支付方式和地区政策而异。

在开立无掉期账户前，交易者应考虑哪些因素？

根据管辖权限确认资格，查看管理费收费标准，了解杠杆风险，并对比长期成本与标准账户的差异。