Swap 点（常被称为“隔夜费 / overnight fees”或“rollover”）是当 CFD 仓位在 Deriv 的 rollover 截止时间之后仍保持开仓时，每天会产生的融资调整。在 Deriv 上，swap 可能是费用也可能是返还，并且会按每个品种分别公布 swap long rate 与 swap short rate。要正确计算 swap 的关键，是先确认该品种使用哪一种计算方法：按点数（swap in points）还是按百分比（swap in percentage）。Deriv 同时公布这两种类型，并且交易计算器会明确显示计算类型（calculation type），所以你不需要猜。

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Deriv 的 swap 点意味着什么（以及为什么 Forex 交易者需要关注）

在 Forex 交易中，把仓位持有到隔夜，实质上就是将仓位滚动到下一个交易日。这种 rollover 会产生融资调整。在 Deriv 上，这个调整以 swap long rate（用于买入/做多仓位）和 swap short rate（用于卖出/做空仓位）的形式体现。该费率按每个品种公布，并在交易跨过平台的 rollover 时间时应用。

swap 很重要，因为对于持仓超过一天的策略，它会直接影响你的净 P/L：

• 日内交易如果在 rollover 之前平仓，可能支付很少甚至不支付 swap。
• 波段交易可能会支付多个夜晚的 swap。
• carry 风格的 Forex 交易（更长周期持有）会受到 swap 收益/费用的显著影响。

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Deriv 使用两种 swap 计算类型

Deriv 的品种规格说明指出：每日 swap 费率会以点数或百分比来表示，取决于具体市场。

Deriv 自己公布的 swap 公式展示了两条不同的计算路径：

• Swap 计算（按点数）
• Swap 计算（按百分比）

你不需要手动选择类型。类型由该品种的规格决定，并且 Deriv 的交易工具会以 “Calculation Type” 显示出来。

你需要的输入项（与 Deriv 使用的一样）

无论你是在计算 Forex 还是 Synthetic Indices 的 swap，你都会使用一组一致的输入项：

• Lots（交易量）：你的持仓手数。
• Contract size：该品种每 1 lot 对应的标的单位数量。
• Swap rate：swap long 或 swap short（选择哪一个取决于买入还是卖出）。
• Point size（用于点数型 swap）：由该品种的 “digits” 推导。
• Rollover price（用于百分比型 swap）：在处理 swap 之前，当天的最后价格。
• Currency conversion：如果该品种的利润币种不是你的账户币种，平台会用转换汇率进行换算。Deriv 在计算器中将其表示为 QTE/USD（报价/利润币种兑换 USD）。

Deriv 的交易规格页面会在品种表格中展示 “contract size” 与 swap 费率。

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Rollover 时间与“日终价格（end-of-day）”概念

Deriv 的 swap 公式在百分比型 swap 中会使用 “rollover price”，并将其定义为处理 swap 之前当天的最后价格，通常根据品种不同，大约在 20:59 或 21:59 GMT 左右。

Deriv 的 swap 计算器说明也要求在估算隔夜 swap 费用时，输入日终资产价格（UTC 服务器时间）。

按点数计算 swap 的公式（广泛用于 Financial CFDs）

Deriv 公布的点数型 swap 公式为：

Swap = Lots × Contract size × Point size × Swap rate × QTE/USD

其中：

• Point size = 10^(-digits)（digits 可在你的终端里的品种规格中找到）
• QTE/USD 是 Deriv 计算器逻辑里从该品种的利润/报价币种换算到 USD 的转换汇率（在 MT5 中会使用 “Profit Currency” 标签）。

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步骤：手动计算点数型 swap

• 确认该品种使用点数型 swap（swap 计算器会显示 “Calculation Type”）。
• 选择正确的 swap 费率：
  • 如果你是 buy/long（做多），使用 swap long rate。
  • 如果你是 sell/short（做空），使用 swap short rate。
• 获取该品种的 contract size。
• 找到 digits，并计算 point size = 10^(-digits)。
• 确定转换汇率：
  • 如果你的利润币种已经与你的账户币种一致（很多时候为 USD），在 USD 账户里转换因子可能等效为 1。
  • 否则，按 Deriv 描述应用 QTE/USD 转换因子。
• 根据你的仓位跨过的 rollover 次数，将结果乘以对应的 rollover 事件数量（见下方 “multiple days” 部分）。

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一个清晰示例（点数型）

假设：

• Lots：0.50
• Contract size：100,000（许多 Forex 货币对常见，但务必以该品种实际规格为准）
• Digits：5 → point size = 0.00001
• Swap short rate：-8.0（点）
• 利润币种到账户币种的转换：1（若已一致）

一次 rollover 的 swap：

• 0.50 × 100,000 × 0.00001 × (-8.0) × 1
• 0.50 × 1 × (-8.0)
• -4.0（以利润币种计，然后按需要再换算）

该示例用于展示计算机制。你的实际数值取决于该品种的具体 swap 费率以及平台对该品种应用的转换因子。流程保持一致。

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按百分比计算 swap 的公式（常见于部分指数与 Synthetic 市场）

Deriv 公布的百分比型 swap 公式为：

Swap = (Lots × Contract size × Rollover price) × (Swap rate ÷ 100) ÷ 360 × QTE/USD

Deriv 定义的关键细节：

• Rollover price 是处理 swap 之前的最后价格，通常在 20:59 或 21:59 GMT。
• 除以 360 是 Deriv 百分比型 swap 计算方法的一部分。
• QTE/USD 的换算方式与点数型 swap 相同。

步骤：手动计算百分比型 swap

• 确认该品种使用百分比型 swap（在 Deriv 的 swap 工具中显示为 “Calculation Type”）。
• 根据方向选择正确的 swap long 或 swap short 费率。
• 获取该品种的 lots 与 contract size。
• 使用 rollover price（日终、处理 swap 前的价格）。
• 按 Deriv 的年化方式应用费率：乘以（swap rate ÷ 100），再除以 360。
• 如需换算则使用 QTE/USD。

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一个清晰示例（百分比型）

假设：

• Lots：0.10
• Contract size：1
• Rollover price：50,000
• Swap long rate：-6.0（每年 %）
• QTE/USD：1

一次 rollover 的 swap：

• (0.10 × 1 × 50,000) × (-6.0 ÷ 100) ÷ 360 × 1
• (5,000) × (-0.06) ÷ 360
• -300 ÷ 360
• -0.8333（按需要换算）

同样：该示例的目的是展示 Deriv 使用的精确结构。你的实时数值会与该品种的 contract size、你使用的 rollover price 以及公布的 swap 费率相匹配。

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Deriv 的 Synthetic 与 Financial：swap 计算通常有什么不同

Deriv 的规格说明涵盖 Forex 与 Derived（Synthetic）Indices，两类都会将 swap long/short 标注为“点数或百分比”。

在实际交易中，交易者通常会看到两种常见模式：

• Financial Forex 货币对以及许多 financial CFDs 往往使用点数型 swap（在 MT5 风格 CFD 中点数公式很常见）。
• 部分 Derived/Synthetic 品种可能使用百分比型 swap，需要 rollover price，并且包含 ÷360 的步骤。

关键不是去猜哪一类用哪一种。Deriv 的交易计算器与 swap 计算器会明确显示你所选品种的 calculation type。

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在哪里查 Deriv MT5 的 swap 费率与合约规格

要精确计算 swap，你需要两块“规格信息”：contract size 与 swap 费率。

Deriv 交易规格表

Deriv 的交易规格页面会按品种列出：

• Contract size
• Swap long rate
• Swap short rate
• 其他交易条件

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Deriv 的 swap 计算器 / 交易计算器

Deriv 的 swap 计算器页面与交易计算器会显示：

• 做多与做空的 swap 费用
• Calculation type
• 三倍 swap 日
• 是否适用周末 swap

即便你偏好手动计算，这也很有用，因为它能确认该品种使用点数还是百分比。

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多次 rollover 夜晚、三倍 swap 与周末逻辑

多个夜晚

如果你让一笔交易跨过多个 rollover 事件，那么每跨过一次 rollover 都会计入一次 swap 费用。如果每日 swap 相对稳定，你可以用“一晚 swap”乘以 rollover 事件次数来估算。

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三倍 swap

Deriv 表示，在 swap 计算器资料与 rollover 教育内容中，周三会发生三倍 swap，用来覆盖周末 rollover。

周末 swap 指示

Deriv 的 swap 计算器输出包含 “Weekend Swaps”，用来指示该品种是否在周末应用 swap。

这点很重要，因为并非所有品种的周末处理方式都相同。有些市场通过三倍 swap 规则把周末融资包含在内；另一些市场可能采用不同的周末处理方式。计算器的周末指示会告诉你所选品种具体适用哪一种。

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一个实用的 Forex 流程：隔夜持仓前先计算 swap 点

下面是一套直接的交易前例行流程，适用于 Deriv MT5 上的 Forex，并且能让你的计算与 Deriv 公布的机制保持一致：

• 选择货币对并确定方向（买入或卖出）。
• 打开该品种的规格信息，收集：
  • contract size
  • swap long 与 swap short 费率
  • digits（若为点数型，用于计算 point size）
• 确认该品种使用点数还是百分比：
  • 使用 Deriv 的 swap 计算器 / 交易计算器，并查看 “Calculation Type”。
• 应用正确的公式：
  • 点数：Lots × Contract size × Point size × Swap rate × conversion
  • 百分比：(Lots × Contract size × Rollover price) × (Swap rate ÷ 100) ÷ 360 × conversion
• 如果你会让仓位跨过周三 rollover，请对该次 rollover 事件应用三倍系数。

这样你就能在不改变策略的前提下，提前预估隔夜对你的 Forex 交易计划带来的影响，而不必在持仓中途才临时调整。

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一个实用的 Synthetic 流程：同样的数学，但要盯紧 calculation type

对于 Synthetic Indices（Derived），Deriv 强调这些品种 24/7 交易，并且有各自的规格。swap 费率仍会以 long/short 公布，同时工具仍会显示 calculation type。

因此流程完全一致：

• 选择 Synthetic 品种。
• 提取 contract size、swap long/short、digits。
• 确认 calculation type。
• 应用相匹配的公式。

唯一常见的差别是：在某些指数风格品种中，更常遇到百分比型 swap，这意味着 rollover price 会成为手动计算的必需输入项。

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最快且准确的方法：Deriv 的交易计算器

如果你想立刻得到与平台一致的数值，Deriv 提供交易计算器与 swap 计算器，它们可以：

• 估算做多与做空的 swap 费用
• 显示 calculation type
• 列出三倍 swap 日
• 标示周末 swap 处理方式

按照 Deriv 的说明使用：选择品种，输入你的 lots，输入日终资产价格，然后计算。

即便你偏好手动计算，计算器也是可靠的交叉验证工具，因为它会告诉你该品种使用点数逻辑还是百分比逻辑。

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会导致 swap 计算出错的关键错误（以及如何避免）

使用了错误的 swap 费率（long vs short）

方向必须匹配：

• Buy 仓位 → swap long
• Sell 仓位 → swap short

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忽略 point size

对于点数型 swap，point size 不是“一个 pip”。它是 Deriv 定义的 10^(-digits)，并且 digits 会因品种而异。

忘记做货币换算

当利润币种需要换算时，Deriv 的公式会明确包含转换因子（QTE/USD）。如果你跳过它，在非 USD 利润币种的品种上，你的 swap 估算可能会偏差很大。

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没有应用三倍 swap 规则

如果你的仓位跨过周三的 rollover 事件，你必须应用 Deriv 描述的三天系数。

总结：在 Deriv 上计算 swap 点的精确方法（Synthetic 与 Financial）

• 从 Deriv 的规格信息中获取该品种的 swap long 与 swap short 费率以及 contract size。
• 确认该品种使用点数型 swap 还是百分比型 swap（Deriv 的计算器会显示 “Calculation Type”）。
• 使用正确的公式：
  • 点数型 swap
  • Lots × Contract size × Point size × Swap rate × conversion
  • 百分比型 swap
  • (Lots × Contract size × Rollover price) × (Swap rate ÷ 100) ÷ 360 × conversion
• 若持仓跨过多个 rollover 事件，则按次数调整；如适用，还要在周三应用三倍 swap。

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如何在 Deriv 开户

在 Deriv 开户流程很直接：使用邮箱与密码创建 Deriv 个人资料，选择账户币种，填写个人信息，然后在 Trader’s Hub 中添加你想要的具体交易账户（例如用于 Forex CFDs 的 Deriv MT5，或 Deriv cTrader）。之后在提示时完成身份验证，并使用支持的支付方式为账户入金。

开始之前你需要准备什么

先准备好以下资料，这样就能不中断地完成账户开设：

• 一个可立即访问的有效邮箱地址（Deriv 在注册过程中会发送邮箱验证链接）。
• 与你的身份证明文件完全一致的个人信息（姓名与出生日期必须一致）。
• 政府签发的身份证明文件，且清晰显示姓名、照片与出生日期。
• 地址证明文件，清晰显示姓名与居住地址，并包含签发日期与签发机构名称。
• 如验证需要，准备一部手机或带摄像头的设备用于自拍/活体检测。

如果你的目标是 Forex CFDs，也建议从一开始就决定要用哪个平台。多数以 Forex 为主的交易者会从 MetaTrader（Deriv MT5）或 cTrader 开始，因为这些平台更适合图表分析、订单类型与交易管理。

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创建你的 Deriv 个人资料

开始注册流程

在 Deriv 的 “Open account” / 注册路径中，你输入邮箱地址来开始创建账户。Deriv 会使用该邮箱作为你的登录标识，以及用于发送账户消息。

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验证你的邮箱

提交邮箱后，Deriv 会发送一个验证链接。打开邮件并点击链接以继续创建账户流程。邮箱验证是账户安全的一部分，也是继续操作的必要步骤。

创建你的密码

完成邮箱验证后，你需要设置 Deriv 密码。使用强密码，并且不要与其他地方重复使用。该密码用于登录你的 Deriv 个人资料（Trader’s Hub 与账户设置）。

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确认你的居住国家/地区

Deriv 会在设置过程中要求填写你的居住国家/地区。这很重要，因为产品可用性、开户注册界面以及合规检查可能会因地区而不同。你的居住国家必须与真实情况一致，因为这会影响验证要求。

正确选择账户币种

Deriv 允许你在注册时选择账户币种。Deriv 将“账户币种”定义为该账户中用于利润、亏损、入金与出金的币种。

这个选择会以非常实际的方式影响你的 Forex 交易：

• 如果你用 EUR 入金，但在 USD 账户交易，那么在入金与出金时会出现货币换算。
• 如果你选择了自己并不用于入金的币种，会让资金流多出不必要的换算步骤。

Deriv 针对不同账户类型支持法币与加密货币作为账户币种，你会在创建真实账户时选择币种。

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完善你的个人资料信息

初次登录创建后，Deriv 会收集以下个人信息，例如：

• 你的全名
• 出生日期
• 居住地址
• 居住国家/地区

请确保这些信息与官方文件完全一致。Deriv 的验证指引明确指出：你的个人资料信息必须与身份证明文件匹配，并且你应在上传文件之前修正任何不一致之处。

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在 Trader’s Hub 中从 demo 切换到 real

Deriv 使用 Trader’s Hub 作为账户控制台，你可以在这里添加与管理交易账户（CFDs、Multipliers 以及 MT5 等平台专属账户）。

在 Trader’s Hub 内，你通常会看到一个下拉选项用于在 demo 与 real 之间切换。当你选择 real 并添加真实账户时，Deriv 会引导你完成币种选择、个人信息、地址填写与接受条款等步骤，作为真实账户设置的一部分。

这种设计对新交易者很重要：你不需要为每个平台单独注册。你创建一个 Deriv 个人资料，然后再添加你想要的交易账户即可。

添加用于 Forex CFDs 的 Deriv MT5 账户

如果你的目标是在 MetaTrader 上进行 Forex 的 CFD 交易，那么下一步就是在 Trader’s Hub 中创建 Deriv MT5 账户。

Deriv 的 Help Centre 描述了在 Trader’s Hub 内创建 MT5 账户的流程：

• 登录 Deriv。
• 在 CFDs 下，选择你想要的 MT5 账户并点击 Get。
• 创建 MT5 密码（Deriv 提到该密码可用于登录你的所有 Deriv MT5 账户）。
• 你的 MT5 交易账户创建完成；对于真实账户，在交易前需要先入金。

Deriv 将 MT5 定位为其 CFD 平台，覆盖包括 Forex、股票、大宗商品、加密货币以及 Derived 指数等市场。如果你想要一个为 Forex 图表分析、技术指标与订单处理而设计的平台，MT5 是直接匹配的选择。

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选择你真正需要的 MT5 账户类型

Deriv MT5 通常会提供不止一种账户类别（例如不同市场组别：financial instruments 与 derived instruments）。对以 Forex 为主的交易者来说，实际选择应是包含 Forex CFDs 可交易品种的 MT5 账户。账户创建后，你会使用 Trader’s Hub 中显示的 Deriv 服务器/券商列表，通过 MT5 登录。

为 MT5 账户入金

Deriv 将“你的 Deriv 余额/钱包”和平台专属账户分开管理。要在 MT5 上进行真实交易，你需要把资金转入 MT5 账户，以便有可用 margin。Trader’s Hub 会在你交易真实账户前提示你进行资金划转。

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如果你更喜欢该流程，可添加 Deriv cTrader 账户

Deriv 也提供 Deriv cTrader，这是一个支持外汇与其他市场 CFD 交易的平台，并包含 copy trading 功能与工具。如果你更喜欢 cTrader 的界面与订单管理风格，可以在同一个 Deriv 环境中创建 cTrader 账户，并用它来交易 Forex CFDs。

你的选择关键在于工作流：

• MT5 是经典的 MetaTrader 环境，在零售 Forex 领域使用非常广泛。
• cTrader 则受到希望使用其布局、depth-of-market 工具以及内置 copy trading 选项的交易者欢迎。

两者都用于 CFD 交易，也都能支持 Forex 交易思路。

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了解验证，并在提示时完成

Deriv 的 Help Centre 表示，当需要验证时，身份证明与地址证明步骤会出现在你的设置中。换句话说，你不会总是一开始就看到所有验证模块；平台会在账户需要时才显示。

当 Deriv 提示你验证时，你需要在 Deriv 账户设置中完成：

• 进入 Settings。
• 打开 Proof of identity 或 Proof of address。
• 按屏幕提示上传并完成确认步骤。

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身份证明（Proof of identity）

Deriv 表示，可接受的身份证明包括有效的政府签发证件，例如国民身份证、护照或驾驶执照，并且必须清晰显示你的姓名、照片与出生日期。

自拍 / 活体检测（liveness check）

Deriv 的验证指南描述了自拍步骤：你需要按照屏幕指示使用设备摄像头完成活体检测，并遵循诸如保持面部清晰可见、光线充足等指导。

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地址证明（Proof of address）

Deriv 表示，地址证明文件必须包含你的姓名、地址、签发机构名称以及签发日期。Deriv 也列出一些常见可接受的地址证明类别，例如水电煤账单、银行对账单与政府信件（可接受类型会因地区而异）。

对 Forex 交易者而言，验证很重要，因为它会影响你能否顺畅地进行入金、出金以及使用特定账户功能；这些通常取决于你是否完成必要的审核。

用正确方式入金

当你的真实账户创建完成后，你可以使用 Deriv 支持的支付方式为其入金。Deriv 的支付方式页面会列出诸如信用卡/借记卡、网上银行等类别，并按方式与币种显示入金与出金限额。

Deriv 的 Help Centre 表示，最低入金与最低出金额取决于支付方式；某些电子钱包方式会显示较低的最低门槛范围。

一种让你的 Forex 资金流程更清晰的实用做法：

• 使用与你选择的账户币种匹配的方式，将资金存入 Deriv 真实账户。
• 将资金转入你实际要交易的平台账户（例如 MT5 账户），以便为 Forex 仓位提供可用 margin。

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开户后，把你的 Forex 交易设置搭建起来

开通 Deriv 账户只是基础。之后，你需要配置你日常真正会用到的交易环境。

先选平台，再建立例行流程

在 Deriv 上进行 Forex CFDs，常见两条路线是：

• Deriv MT5：经典 MetaTrader 工作流（自选列表、指标、EA（如你使用）、订单管理、历史报表）。
• Deriv cTrader：如果你更喜欢该界面与工具集。

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确认账户类型与你的策略匹配

如果你的计划是 Forex 剥头皮（scalping），你会更关注点差与执行稳定性。如果你的计划是波段交易，你会更关注 swap/financing 以及在更长持仓周期中如何管理 margin。Deriv 提供 Forex 作为市场类别，并支持零售 Forex 交易中常用的主要货币对。

从第一天起就把安全做好

立刻做这些：

• 为 Deriv 使用独一无二的密码，并保持私密。
• 保护好邮箱访问权限，因为邮箱掌控账户找回与验证链接。

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常见开户问题以及如何避免

邮箱验证链接问题

如果验证邮件延迟，最常见原因是被过滤。确保你的收件箱可用，并且不要用你很少使用的邮箱开始注册流程。注册流程依赖该验证链接。

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个人资料信息与证件不一致

Deriv 的验证流程会检查你的个人信息是否与身份证明文件匹配。请在上传文件之前先修正不一致之处。

地址证明缺少关键字段

Deriv 要求地址证明文件清晰显示你的姓名、居住地址、签发机构名称与签发日期。如果其中任何一项缺失或不清晰，该文件就不符合标准。

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混淆 Deriv 个人资料与平台账户

你的 Deriv 登录并不等同于你的 MT5 登录。Deriv MT5 账户使用 MT5 密码，并通过 Deriv 的服务器/券商列表连接。请先在 Trader’s Hub 中创建 MT5 账户，然后使用这些 MT5 凭证登录 MT5。